人生100年時代の資産形成について考える

人生100年時代の資産形成について考える

「人生100年時代」のライフスタイルの可能性を追い求めています。

資産形成

若き「つみたてNISA仲間」が与えてくれた勇気

皆さん、資産形成の仲間はいらっしゃいますか? 残念ながら私にはいません。 職場で相談を受けたり質問されることはあるんですが志向が違うようです。 そんな状況を少し寂しく思っていたところに意外な出会いがありました。 若き「つみたてNISA仲間」が与え…

資産形成において「記録」の大切さ

皆さん、資産形成にまつわる「記録」をとっていますか? 保有銘柄のトータルリターン推移や主要指標などがよく見聞きするところです。 また、投資方針や規律の大切さを認識し記録されている方も多いようです。 最近、記憶の曖昧さから「記録の大切さ」を再認…

資産形成における「規律」の大切さ 【アセットアロケーションを崩さないこと】

2021年については相場環境が良く、気の向くままに投資をしても大方の場合、資産は増 加したのではないでしょうか? この期間に本格的に資産形成に取組み始めた方は、少し「規律が緩んでいる」のかもし れません。 そこで、運用成果に大きな影響を与えるアセ…

「タックスロスセリング」からの「1月効果」、「デッドキャットバウンス」はどこへ?

皆さん、米国株式市場に投資されていますか? 年末年始というと、「タックスロスセリング」「1月効果」「デッドキャットバウン ス」が話題にのぼりますね。 中上級者向けとされますが、今年はどうたったでしょうか。 【タックスロス・セリング】 含み損が出…

ハイパーグロース銘柄、IPO銘柄の怖さ

ハイパーグロース銘柄、IPO銘柄の怖さが発揮されていますね。 ハイパーグロース、IPOなどが厳しい局面に入っていくというのは事前に分かっていた ことです。 キャシー・ウッド氏の「アーク・イノベーションETF」は不調につぐ不調にあえいで いましたし兆…

2022年の資産形成を考える 「紅白歌合戦」にヒントがありました

あけましておめでとうございます。 皆さん、良いお年をお迎えになられましたでしょうか? 私は3年ぶりに「紅白歌合戦」を見て「ゆく年くる年」を見て年を越すという昭和スタ イルで新年を迎えました。 その年越しにあたり大きな気づきがありましたので、ご…

2021年の資産形成を振り返って 「航路は守れたか?」

皆さんは、2021年の資産形成の成果はいかがでしたか? 株式市場は絶好調の相場が続きましたので大きく資産を増やせた方も多いのではないで しょうか。 一方で資産全体の中でリスク資産割合が大きくなり過ぎているかはチェックしておきた いですね。 自分の投…

投資における重要な心構えを考える 「ゲームストップ騒動」「村の祭り酒」

投資においては、普通の人が普通の判断で取引すると必ず負ける」と言われます。 これは特に短中期での取引の場合ですが、心理戦の要素が強いためです。 行動経済学でいわれる各理論は「なるほど」と思わされます。 まだ記憶に新しい「ゲームストップ騒動」と…

【便利さの裏返し】「ほったらかし~~」「自動設定~~」の危険性 【外貨積立編】

世間では、「投資知識がなくてもできる、ほったらかし~~」「忙しくてもできる、自 動設定~~」 というフレーズをよく見かけます。 金融各社が工夫を積み重ね、投資の門戸を広げてくれている素晴らしい成果です。 こういう流れにのって一人でも多くの方が…

中高年からの老後リスク(健康・資産)への備え

「最近、時間が過ぎるのが早くなったなあ」とか「とうとうアラフィフか・・・」なん て気付けば中高年なんですよね。日々、忙殺されてゆっくり考える余裕もない世代でも ありますが、老後リスクの準備に取り掛かるべき時期でもあります。 「健康」「資産」の…

 【実体験】本当のリスク許容度【個別株式の恐怖:株価編】

【2021.8.23.初投稿】【2021.11.26.更新】 過去最高値の更新が当たり前のような錯覚を起こしてしまうほど好調が持続する株式市 場ですが、すっかり気をよくして見落としがちなのが保有資産におけるリスク資産の割 合です。アセットアロケーションを大きく超…

資産形成における出口戦略 【コツコツタイプの注意点】

【2021.9.6.初投稿】【2021.11.18.更新】 資産形成に取組む人は着実に増えています。 多くの場合、目的は「老後資金」ではないでしょうか。 しかし、目的の後、つまり「出口」を意識している方は少ないようです。 そこで、今回は「老後資金」の「出口戦略」…

資産形成におけるアセットアロケーションの重要性

【2021.8.4.初投稿】【2021.11.16.更新】 引き続き絶好調の株式市場に対して、乗り遅れることを焦る方もいれば、高値掴みを恐 れる方もいらっしゃると思います。 どちらが正しいのかは神のみぞ知るということでしょうか。 一方、「マーケットタイミングより…

資産形成におけるファイナンシャルプランナーの活用方法

【2021.8.17.初投稿】【2021.11.12.更新】 「子供の教育費準備できるかな?」「住宅購入できるかな?」「老後資金は足りるか な?」というお金の心配事があった時、誰に相談しますか?親兄弟、親友にもお金の相 談はしにくいですよね。かといって、ネットで…

【実体験】従業員持株会での20年を超える資産形成の結果

従業員持株会での自社株買いによる資産形成を二十数年してきました。 とてもとても、大切な学びを与えてくれました。 期間のうち大半は目的や戦略はおろか知識も情報に触れることもしなかったものですか ら資産のほとんどが企業型DCと自社株だけというきわめ…

従業員持株会の基本【最新の調査結果とともに】

会社員の資産形成について考えるときに「従業員持株会制度」は選択肢ですね。 「会社は熱心に勧誘するけど、どうなの?」「他の会社ではどうなの?」と悩みますよ ね。 この記事では「従業員持株会制度」の基本と最新の調査結果をご紹介します。 従業員持株…

リスク許容度【シュミレーションサイトをまとめてご紹介】

「リスク許容度」について、考え方はなんとなく分かったけど、具体的なイメージがつ かめないという方も多いと思います。 そこで今回は「リスク許容度」をシュミレーションできるサイトをご紹介します。 いろいろな質問に答えて「リスク許容度」を測定してく…

【最重要】リスク許容度の考え方(年齢・収入・性格から)

【2021.8.22.初投稿】【2021.10.30.更新】 資産形成をしていてネガティブな情報に触れると、強い不安を感じていませんか? そうだとしたら、「リスク許容度」を超えたアセットアロケーションになっているかも しれません。もしかしたら、「リスク許容度」に…

個人投資家のアセットアロケーションに暗号資産(仮想通貨)は必要?

【2021.9.7.初投稿】【2021.10.25.更新】 アセットアロケーションがビシッと決まらずに悩んでいませんか? 「暗号資産も必要かも、でも税金面で不利というのは本当なのか・・・」 歴史の浅い資産だけに、あれこれ悩みますよね。 この記事では、暗号資産の特…

【重要】家計と資産形成の仕組みの基本

【2021.9.16.初投稿】【2021.10.23.更新】 「家計と資産形成の仕組み」をご存知ですか? 資産形成の初心者の方は必見です。ある程度の経験を積んだ中級者の方も、もう一度基 本を見直して足元を固めた資産形成に取組みましょう。 家計と資産形成の仕組みの基…

【重要】ポートフォリオの目的と組み方

【2021.8.11.初投稿】【2021.10.22.更新】 「ポートフォリオ」の組み方で悩んでいませんか? 「アセット・アロケーション」で資産クラスを決定して、次にいよいよ具体的な運用商 品の組み合わせを検討します。それが「ポートフォリオ」です。 この記事では、…

死生観と資産形成

新型コロナウィルスの感染も収まりつつあり,緊急事態宣言も解除されたことで、少しず つ活発さが戻ってきているようで喜ばしいことです。 一方で、死生観と向き合う機会になった、人生観が影響を受けたという方もいらっしゃ ると思います。 そうなると、当然…

ネガティブな情報とポートフォリオ

相場が不安定になってくるとポートフォリオが乱れてしまって悩んでいませんか? この記事で紹介する『情報との接し方』を実践すると、少し落ち着くことができます。 なぜなら、私も毎日悩んでいますが実際に実践して、ポートフォリオの乱れがなくなっ たから…

不安定な局面に立ち向かう心構え

「大きく力強かった上昇相場はもう終わりなんだな」というのは誰もが感じているとこ ろでしょう。 これから迎える不安定な局面にどう対応すべきなのか?悩んでる方も多いと思います。 少なくても極端な行動で大崩れしない方法を考えてみました。 不安定な局…

資産形成が病気という人生の岐路で大きな武器になる

人生にはアクシデントやトラブルはつきものです。 そんな、アクシデントやトラブルを人生を彩るスパイスとして楽しめれば良いですよ ね。そのために、ライフ・ファイナンシャルプランの積み重ねてきた知恵を共有したい んです。私はライフ・ファイナンシャル…

テンバガーと個人投資家の投資戦略

最近よく見かけるテンバガーという言葉が、気になって迷っていませんか? この記事で紹介する『テンバガーの考え方』を読むと、迷わずに判断することができま す。なぜなら、私も迷いに迷って、結果大切なことに気づいたからです。 今後は、悩むことは一切な…

配当戦略のもっとも大切なポイント

いつも株式投資の対象を選ぶのに配当利回りで目移りして悩んでいませんか? この記事で紹介する『配当戦略のもっとも大切なポイント』を読むと、簡単に判断する ことができるようになります。 なぜなら、私が実際に経験して、痛い目にあい、学んだ手法の基本…

【重要ポイント】企業型確定拠出年金【出口戦略編】

職場の方から企業型確定拠出年金の質問を受けることがありますが、運用はまったく興 味がないケースが多いですね。 良くも悪くもほったらかしといいますか、苦手意識が強く、アレルギー反応のような拒 否姿勢を示す人も多いです。 制度の特徴を充分に活かす…

【重要ポイント】企業型確定拠出年金【リバランス編】

職場の方から企業型確定拠出年金の質問を受けることがありますが、運用はまったく興 味がないケースが多いですね。 良くも悪くもほったらかしといいますか、苦手意識が強く、アレルギー反応のような拒 否姿勢を示す人も多いです。 制度の特徴を充分に活かす…

【重要ポイント】企業型確定拠出年金【想定利回り編】

職場の方から企業型確定拠出年金の質問を受けることがありますが、確定給付型との違 いがピンと来ていないケースが多いですね。特に運用についての苦手意識が強く、アレ ルギー反応のような拒否姿勢を示す人も多いです。 制度の特徴については、基礎の重要な…